Jako agent wyłączny pracujesz z produktami jednego towarzystwa. Kiedy klient pyta o inną ofertę, często nie masz mu czego zaproponować. Przejście do multiagencji to sposób, żeby to zmienić. Żeby przebiegło spokojnie dla Ciebie i dla klientów, trzeba je zaplanować. Poniżej znajdziesz pięć kroków, które warto przejść po kolei.
Czym różni się praca w multiagencji
Agent wyłączny ma umowę z jednym towarzystwem i sprzedaje jego produkty. W multiagencji podpisujesz jedną umowę z agencją, a agencja współpracuje z wieloma towarzystwami. Dzięki temu możesz porównać oferty i dobrać ubezpieczenie do potrzeb klienta.
Zmienia się też Twój wpis w rejestrze agentów prowadzonym przez KNF. Multiagencja zgłasza Cię jako osobę, przy pomocy której wykonuje czynności agencyjne. Formalności związane ze zgłoszeniem prowadzi agencja.
Krok 1. Sprawdź swoją obecną umowę
Zanim zaczniesz rozmowy, przeczytaj umowę z towarzystwem razem z aneksami i regulaminami. Szukaj zapisów o:
- okresie wypowiedzenia oraz formie i sposobie jego złożenia,
- zakazie konkurencji: czego dotyczy i jak długo obowiązuje,
- wynagrodzeniu po zakończeniu współpracy, w tym za wznowienia polis,
- obowiązkach przy zakończeniu umowy, na przykład zwrocie materiałów i dostępów,
- zasadach korzystania z danych klientów.
Więcej o tym, co dzieje się z portfelem przy zmianie, przeczytasz w artykule Co dzieje się z portfelem agenta, gdy zmienia agencję?
Krok 2. Porozmawiaj z kilkoma multiagencjami
Każdej agencji zadaj te same pytania i porównaj odpowiedzi:
- Co stanie się z moim portfelem, jeśli kiedyś zakończę współpracę?
- Czy dostanę wynagrodzenie za pozyskanych klientów także po zakończeniu współpracy?
- Z jakimi towarzystwami będę mógł pracować?
- Czy są limity sprzedażowe albo minimalny próg przypisu?
- Kto pomoże mi przy polisach, szkodach i rozliczeniach na początku?
- Jakie szkolenia dostanę z produktów, których dotąd nie sprzedawałem?
Poproś, żeby najważniejsze odpowiedzi pokazano Ci w umowie. Ustne zapewnienie to za mało.
Krok 3. Ustal termin przejścia
Dobry termin to taki, przy którym nie zostajesz bez możliwości obsługi klientów. Ustal z nową agencją:
- datę zakończenia obecnej umowy i datę rozpoczęcia nowej,
- kiedy agencja zgłosi Cię do rejestru agentów,
- kiedy dostaniesz dostęp do systemów towarzystw,
- kiedy przejdziesz pierwsze szkolenia produktowe.
Krok 4. Zadbaj o klientów w okresie przejściowym
Klienci nie powinni odczuć zmiany. Przygotuj listę otwartych spraw: szkód w toku, zmian w polisach i ofert w przygotowaniu. Sprawdź też kalendarz wznowień na najbliższe miesiące.
Nie kopiuj bazy klientów z systemu towarzystwa przed odejściem. Dane klientów podlegają ochronie, a zasady korzystania z nich zwykle określa też Twoja umowa. Komunikat do klientów wyślij dopiero wtedy, gdy wszystko jest ustalone.
Krok 5. Pierwsze tygodnie w multiagencji
Na początku najwięcej czasu zajmuje nauka nowych systemów i produktów. Pierwsze polisy wystawiaj razem z opiekunem w biurze. Zapisuj pytania, które się pojawiają, i zadawaj je od razu. Po kilku tygodniach praca z wieloma towarzystwami staje się codziennością.
Jak to wygląda w Gibas & Partnerzy
- Współpracujesz z szerokim wachlarzem towarzystw w ramach jednej umowy.
- Gwarancję portfela zapisujemy w każdej umowie współpracy. Portfel pozostaje nienaruszony, także po zakończeniu współpracy albo w razie śmierci doradcy.
- Gwarantujemy wynagrodzenie za pozyskanych klientów także po zakończeniu współpracy.
- Nie ma limitów sprzedażowych ani minimalnego progu przypisu.
- Każdy nowy agent dostaje opiekuna w biurze, który pomaga przy polisach, szkodach i rozliczeniach.
- Prowadzimy szkolenia produktowe i sprzedażowe.
- Dołączasz do ponad 120 doradców, którzy współpracują ze sobą, na przykład przy klientach potrzebujących jednocześnie ubezpieczeń na życie i majątkowych.
Po wysłaniu formularza oddzwania prezes albo prokurent, w ciągu 24 godzin.
Najczęstsze pytania
Czy muszę mieć doświadczenie w pracy z wieloma towarzystwami?
Nie. W Gibas & Partnerzy dostajesz opiekuna w biurze i szkolenia z produktów, których wcześniej nie sprzedawałeś.
Czy klienci przejdą ze mną automatycznie?
Nie należy tego zakładać. Polisy są umowami klientów z towarzystwami, a zasady obsługi zależą od Twojej obecnej umowy. Na rozmowie ustalimy, jak zaplanować przejście, żeby klienci mieli ciągłą obsługę.
Czy są minimalne wyniki sprzedaży?
Nie. U nas nie ma limitów sprzedażowych ani minimalnego progu przypisu.
Porozmawiaj o przejściu
Myślisz o zmianie? Wypełnij krótki formularz albo zadzwoń: +48 795 520 208.